Honorar-/ Gebührenübersicht
Servicevereinbarung (in Ergänzung zum Maklervertrag)
Für laufende Betreuungs- und Beratungsleistungen vereinbaren wir eine Servicepauschale in Höhe von 120 EUR (inkl. USt.) p.a. Diese Pauschale gilt immer pro Haushalt.
Kaufmännische Dienstleistungen und solche Arbeiten, die ihrem Wesen nach nicht der Versicherungsvermittlung zuzurechnen sind und die somit nicht durch die Courtage bei erfolgreicher Vermittlung bereits abgegolten sind, können Gegenstand einer eigenen Honorierung sein. Die darüber hinaus gehende Verwaltung, Überwachung und Betreuung der Versicherungsangelegenheiten des Kunden stellt im Verhältnis zur Vermittlungstätigkeit des Maklers eine Nebenleistung dar und wird mit einer entsprechenden Servicegebühr berechnet.
Im Rahmen dieser Vereinbarung überprüfen wir regelmäßig ALLE bestehenden Versicherungsverträge. Somit bleibt alles immer „up to date“.
Geldanlage
Einmalige Beratung – ohne Umsetzung
- Strukturierte Erfassung Deiner Vermögenssituation und -ziele
- Erstellung Deines individuellen Risikoprofils
- Datenanalyse und Entwicklung Deines wissenschaftlichen Vermögenskonzeptes
- Erklärung des Vermögenskonzeptes
- Erläuterung der Kriterien für die Produktempfehlung
- Ggf. Anpassung Deines Vermögenkonzeptes
- Empfehlung und Übersendung der Unterlagen.
Honorar inkl. gesetzlicher MwSt: 1.199 EUR
Analyse bestehender Anlagen – ohne Umsetzung
Für Wertpapierdepots, Fonds, Bausparverträge, Sparpläne.
Beratungsumfang
a. Erfassung und Analyse der Wertpapiere / Fonds.
b. Erstellung Fondsanalyse und Erklärung.
c. Besprechung des Risikos und der Struktur allgemeinen.
d. Empfehlung.
Nicht enthalten ist eine auf die persönlichen Verhältnisse des Kunden bezogene Beratung.
Honorar pauschal inklusive gesetzlicher MwSt: 499 EUR
Altersvorsorge
Private Rentenversicherung
Analyse bestehender Versicherungen od. vorliegender Angebote (ohne BU Prüfung). Für private Rentenversicherung (II. Säule), z.B. Riester, Rürup (Basisrente), fondsgebundene oder klassische Rentenversicherung. Für betriebliche Rentenversicherung (III. Säule), z.B. Entgeltumwandung.
Beratungsumfang
a. Strukturierte Erfassung der Vermögenssituation und -ziele und der Versicherungsdaten.
b. Analyse und Erstellung des Analyse.
c. Erläuterung des Analyse und der konkreten Handlungsalternativen.
d. Empfehlung.
Honorar pauschal inklusive gesetzlicher MwSt: 599 EUR
Beratung neue Rentenversicherung zum Netto-/Honorartarif
Beratungsumfang
a. Strukturierte Erfassung der Vermögenssituation und -ziele.
b. Analyse und Erläuterung der Handlungsalternativen.
c. Empfehlung (ggf. Honorar- / Nettotarif, ohne Provision).
Honorar pauschal inklusive gesetzlicher MwSt: 599 EUR
Bei Umsetzung berechnen wir ein Vermittlungshonorar abhängig vom Beitragsvolumen.
Nettotarife
Laufende Beiträge: 4,5% der Beitragssumme (maximal auf 35 Jahre kalkuliert)
Sonderzahlungen/Zuzahlungen: 2% (bis 75TEUR), 1,5% ab 75TEUR und 1% ab 150TEUR
Laufende Betreuung und Portfolio-Rebalancing (Ausbalancieren des Portfolios): Entnahme p.a. 1% des betreuten Vermögens (ab 250TEUR 0,6% p.a.)
Besonderheit VL-Anlage über Nettotarife: Pauschal 250,- EUR. Jährliche Betreuung 10,- EUR p.a.
Ruhestandsplanung
ohne Umsetzung
a. Strukturierte Erfassung der Vermögenssituation und -ziele.
b. Erstellung individuelles Risikoprofil.
c. Datenanalyse und Entwicklung des Ruhestandsplaners.
d. Besprechung und Empfehlung.
Honorar pauschal inklusive gesetzlicher MwSt: 499 EUR
Berufsunfähigkeitsversicherung
Beratung ohne Vermittlung
Beratungsumfang
a. Strukturierte Erfassung der Finanz- und Gesundheitssituation.
b. Produktanalyse
c. Besprechung der Alternativen und Empfehlung.
d. Rechtssichere Begleitung bei Beantragung.
Honorar pauschal inklusive gesetzlicher MwSt: 599 EUR
Analyse Altvertrag
a. Strukturierte Erfassung der Finanz- und Gesundheitssituation.
b. Erfassung der Versicherungsdaten
c. Analyse und Erstellung des Analyse Altvertrag
Erläuterung des Analyse
Honorar pauschal inklusive gesetzlicher MwSt: 250 EUR
Private Krankenversicherung
Tarifwechsel innerhalb der Gesellschaft
Beratungsumfang
a. Strukturierte Erfassung der Finanz- und Gesundheitssituation.
b. Erfassung der Versicherungsdaten.
c. Wissenschaftliche Analyse und Erstellung Analyse.
d. Erläuterung des Analyse und der Alternativen.
e. Empfehlung.
f. Rechtssichere Begleitung bei Beantragung.
Honorar pauschal inklusive gesetzlicher MwSt: 899 EUR
Beratung Wechsel (gesetzliche / private Krankenversicherung)
Beratungsumfang
a. Strukturierte Erfassung der Finanz- und Gesundheitssituation.
b. Besprechung der Alternativen.
c. Empfehlung.
Honorar pauschal inklusive gesetzlicher MwSt: 699 EUR
Beratung Neuabschluss private Krankenversicherung
Beratungsumfang
a. Strukturierte Erfassung der persönlichen Situation.
b. Besprechung der Alternativen (Versicherungsgesellschaft und Tarif).
c. Empfehlung und Begleitung bei der Beantragung.
Honorar pauschal inklusive gesetzlicher MwSt: 899 EUR
Sonstige Tätigkeiten
Datenerfassung
Stundensatz Innendienst: 80 EUR netto
Ordnererfassung / Ordner sortieren
Stundensatz Innendienst: 80 EUR netto
Weitere Tätigkeiten, z.B. Vorbereitung für Notartermin (Nachfolgeplanung etc.)
Stundensatz je nach Durchführung (Pauschalen können vereinbart werden):
Innendienst: Stundensatz 80 EUR netto
Marc Siepmann: Stundensatz (je nach Themenfeld und Aufwand) zwischen 150,- bis 200,- EUR netto
Persönliche Beratung
Bei weiteren Fragen stehen wir dir gerne zur Verfügung. Wir setzen uns schnellstmöglich mit dir in Verbindung und vereinbaren einen Termin um deinen Fragen zu beantworten.
E-Mail: info@fairplan-gruppe.de
Tel.: 05254 / 9577 6-0
