Willkommen beim FairPlan Anlagedepot!

Weitere Erläuterungen zu Risiko, Allokation und Fondsqualität…

Risikoanalyse: Das Verlustrisiko der Anlage sollte zum Risikoprofil des Anlegers passen. Das gilt sowohl für die Einzelbausteine (aktuelles Portfolio und Sparbeitrag) als auch für das Anlagekonzept insgesamt.

Allokationsanalyse: Die Auswahl und Mischung der richtigen Anlageklassen („Anlage-Mix“) ist ein zentraler Bestandteil einer erfolgreichen Vermögensanlage. Ziel ist es, die Rendite-Risiko-Relation von Portfolio und Sparbeitrag unter den gegebenen Risikovorgaben und der zu erwartenden Marktentwicklung zu optimieren. Da die zukünftige Marktentwicklung mit Unsicherheit behaftet ist, geht es v.a. um die Einhaltung von gewissen Bandbreiten.

Fondsanalyse: Unter den Fonds einer Anlageklasse gibt es große Unterschiede. Nicht alle Fonds sind gleichermaßen erfolgreich. Die Bewertung der Fonds erfolgt über ein quantitatives Verfahren. Die Bewertungsspanne reicht von „sehr gut“ (A) bis „schwach“ (E). Ziel ist es, die jeweils aussichtsreichsten Fonds einzusetzen.

FairPlan f-fex ERC Strategien

Diese Strategie arbeitet nach dem Risiko-Parität Ansatz, bei dem die ausgewählten Anlagekategorien so gewichtet werden, dass alle Kategorien den selben Risikobeitrag zum Gesamtrisiko des Portfolios beisteuern. Darüber hinaus wird in Abhängigkeit der gewählten Risikoklasse das Portfoliorisiko so gesteuert, dass es eine bestimmte Risiko-Bandbreite nicht über- oder unterschreitet. Um diesen Ansatz optimal umzusetzen werden die einzelnen Anlagekategorien mit dem Ziel ausgewählt, eine möglichst breite Diversifikation des Portfolios, bezogen auf die Kriterien Marktkapitalisierung, geografische Abdeckung sowie Risiko, zu erreichen. Es werden vornehmlich homogene Anlagekategorien ausgesucht, bei denen eine breite Auswahl an Fonds mit entsprechender f-fex Rating Note möglich ist. Damit sichert dieser Ansatz eine gute Diversifikation bei gleichzeitiger Stabilität des Portfolios. Die Überprüfung und gegebenenfalls Neugewichtung der Allokation erfolgt in der Regel einmal im Monat.

ERC steht für „Equal Risk Contribution”. Dabei werden die ausgewählten Anlagekategorien so gewichtet, dass alle Kategorien denselben Risikobeitrag zum Gesamtrisiko des Portfolios beisteuern.

Entwicklung „FairPlan Anlagedepot f-fex ERC Strategie“ inkl. Berücksichtigung der laufenden Gesamtkosten in Höhe von 1,29%:

Risikoklasse 5 – FairPlan Anlagedepot f-fex ERC Strategie (28.02.2014 bis 29.02.2024)

Risikoklasse 4 – FairPlan Anlagedepot f-fex ERC Strategie (28.02.2014 bis 29.02.2024)

Risikoklasse 3 – FairPlan Anlagedepot f-fex ERC Strategie (28.02.2014 bis 29.02.2024)

Risikoklasse 2 – FairPlan Anlagedepot f-fex ERC Strategie (28.02.2014 bis 29.02.2024)

FairPlan ETF Strategien

Globales ETF-Portfolio. Charakteristika der Anlageklassen: Aktien (Entwickelte Märkte 60%, Schwellenländer 25%, Rohstoffe 15%). Risikoarmer Anteil 20% (Anleihen/Renten).

Profil eines risikoaffinen Anlegers.

Dimensional Strategien: Wissenschaftlich investieren: Mit einem prognosefreien Investmentansatz zu einer besseren Investmenterfahrung. Wissenschaftsbasierte Anlagestrategien Dimensional pflegt enge Beziehungen zu führenden Finanzwissenschaftlern. Der Nobelpreisträger Eugene Fama, sein Kollege Kenneth French und andere führende Wissenschaftler sind als Direktoren und Berater für Dimensional tätig. Die Unternehmenskultur, Philosophie und Anlagestrategien zeichnen sich durch ihren wissenschaftlichen Charakter aus. Charakteristika der Anlageklassen: Aktien Entwickelte Märkte, Globale Value Aktien, Globale Small Cap Aktien, Aktien Schwellenmärkte, Globale Anleihen.